圖文直播|“發(fā)言人來了”梁平區(qū)打擊非法集資專項行動發(fā)布活動

【主持人】現(xiàn)場的市民朋友、人大代表、政協(xié)委員，還有媒體記者朋友們，大家上午好！歡迎大家來到雙桂街道太和社區(qū)，參加由區(qū)委宣傳部、區(qū)政府新聞辦主辦的“發(fā)言人來了”梁平區(qū)打擊非法集資專項行動政策解讀活動，我是今天的主持人李靜。

2024-12-26 10:07:17

【主持人】“發(fā)言人來了”活動是由重慶市人民政府新聞辦公室策劃舉辦，邀請市、區(qū)兩級新聞發(fā)言人和工作業(yè)務(wù)骨干進社區(qū)、進園區(qū)、進企業(yè)、進學(xué)校，和基層的市民群眾面對面溝通交流，解讀政策、回答大家關(guān)切的問題，讓黨委政府的好政策、好聲音能夠走進千家萬戶，能夠讓基層的群眾知曉、理解、明白、用好。今天，我們邀請到了區(qū)政府辦公室、區(qū)公安局、區(qū)市場監(jiān)管局的3位“發(fā)言人”，就打擊非法集資專項行動的有關(guān)政策與大家進行面對面交流。今天的活動共有三個環(huán)節(jié)，下面，我們進入第一個環(huán)節(jié)。請幾位“發(fā)言人”作一下簡單的自我介紹。

2024-12-26 10:10:45

【趙俊】各位居民朋友，大家好！我是梁平區(qū)人民政府辦公室副主任趙俊。今年區(qū)政府辦公室印發(fā)了《重慶市梁平區(qū)打擊非法集資專項行動實施方案》，強化專班統(tǒng)籌，成立區(qū)打非工作專班，切實壓實行業(yè)部門屬事、鎮(zhèn)街屬地管理責(zé)任，全力維護金融安全和社會大局穩(wěn)定。很高興今天能在此與大家進行交流，有關(guān)防范非法集資方面的問題，我愿意為大家解答。

2024-12-26 10:11:08

【主持人】感謝趙主任，有請下一位！

2024-12-26 10:15:25

【陳厚清】各位居民朋友，大家好！我是區(qū)公安局黨委委員、副局長陳厚清。為堅決遏制非法集資風(fēng)險擴散蔓延勢頭，區(qū)公安局堅決貫徹落實市公安局和區(qū)政府關(guān)于打擊非法集資專項行動的部署要求，全力推進打擊非法集資專項行動。今天非常高興來到這里和大家一起討論交流。

2024-12-26 10:16:48

【主持人】感謝陳局長的介紹，有請下一位。

2024-12-26 10:18:14

【蔣鋒】朋友們，大家好！我是區(qū)市場監(jiān)管局黨組成員、綜合執(zhí)法支隊支隊長蔣鋒。一直以來，區(qū)市場監(jiān)管局對企業(yè)經(jīng)營活動、廣告發(fā)布、年報等實行嚴(yán)格監(jiān)管，對檢查中發(fā)現(xiàn)的長期未經(jīng)營、未年報或年報弄虛作假的依法列入經(jīng)營異常名錄，將其經(jīng)營和違規(guī)情況及時公示到國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，對涉嫌非法集資廣告嚴(yán)厲查處并及時反饋牽頭處置部門，對符合吊銷條件的依法予以吊銷，有效防范和嚴(yán)厲打擊了非法集資違法犯罪，切實保護了人民群眾財產(chǎn)安全。

2024-12-26 10:23:31

【主持人】感謝蔣隊長的介紹。剛才3位發(fā)言人都介紹了自己的身份和負(fù)責(zé)的工作，相信大家對我們的發(fā)言人也有了一定的認(rèn)識。下面請3位發(fā)言人依次就防范非法集資的一些政策與知識作主題分享。首先有請區(qū)政府辦公室副主任趙俊。

2024-12-26 10:25:52

【趙俊】今天分享的主題是：謹(jǐn)慎投資，不做“三類人” 近年來，隨著新型消費蓬勃發(fā)展，一些不法分子借機偷換概念，給非法集資換上了“新馬甲”，花樣翻新、手段升級，讓人防不勝防，擾亂了國家正常的經(jīng)濟金融秩序，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益。 為了幫助大家更好地了解非法集資，下面，我簡單為大家介紹有關(guān)非法集資，以及非法集資人、非法集資協(xié)助人、非法集資參與人“三類”人群的概念及其特征，希望有助于大家更好識別非法集資活動。 按照《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為就是非法集資。非法集資同時具備非法性、利誘性、社會性3個特征。非法性是指未經(jīng)有關(guān)部門（包括中國人民銀行、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院外匯管理部門）依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；利誘性是指承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報，大家可以關(guān)注下，正規(guī)金融機構(gòu)售賣的理財產(chǎn)品都是不承諾保本保收益的；社會性是指向社會公眾即社會不特定對象吸收資金，“不特定對象”即社會公眾。那么，未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的情況，按照最高人民法院《司法解釋》規(guī)定，不屬于非法集資。 非法集資人是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實施非法集資的單位和個人，通俗講就是最開始發(fā)起集資的人，也是最終歸集資金的人，他們會打著上市公司融資、財富產(chǎn)品理財投資、高精尖項目投資、藍(lán)海項目等噱頭，假借某些明星、專家或?qū)I(yè)機構(gòu)背書，在公眾中提升自己的合法性，同時會發(fā)布一些投資成功案例，顯示有某某群眾投資后短期獲得了高額收益，證明投資收益的真實性，進一步讓不明真相的群眾進行投資。他們往往通過手機APP或網(wǎng)站開展業(yè)務(wù)，全流程線上授權(quán)，投資人往往會忽略保留證據(jù)，風(fēng)險暴露后，對方會關(guān)閉APP或者網(wǎng)站，讓投資人無法查詢到任何信息。 非法集資協(xié)助人是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的單位和個人。比較典型的有非法集資企業(yè)的業(yè)務(wù)員，通過發(fā)放廣告、線下宣傳等方式，協(xié)助企業(yè)開展非法集資業(yè)務(wù)。明知是為非法集資企業(yè)提供廣告制作、文案設(shè)計、廣告發(fā)布的公司，租賃提供辦公場地的公司等等，也屬于非法集資協(xié)助人。 非法集資參與人就是為非法集資投入資金的單位和個人。常出現(xiàn)在老人、低學(xué)歷和投機人群之中，他們往往懷著?貪婪僥幸、盲目從眾、盲目信任、稀缺效應(yīng)等心理?。 通常情況下，非法集資人和非法集資協(xié)助人會通過各種方式將集資資金轉(zhuǎn)出，常見手段有個人消費、對外投資等。待風(fēng)險暴露行政司法機關(guān)介入時，往往面臨犯罪嫌疑人個人名下無可處置資產(chǎn)、對外投資股權(quán)無法變現(xiàn)、債權(quán)無法收回等問題，資金追回難度大。資金追回后，也無法滿足群眾100%退回本息的需求，僅能根據(jù)資金追回的額度，按比例向投資受損群眾退回，過程可能長達幾年。所以大家一定要擦亮眼睛，避免參與非法集資，不要成為非法集資“三類”人群。

2024-12-26 10:35:25

【主持人】感謝趙主任的介紹，非法集資是犯罪行為，投資需謹(jǐn)慎，大家一定不要成為趙主任剛才介紹的非法集資“三類”人群。下面有請區(qū)公安局副局長陳厚清。

2024-12-26 10:36:52

【陳厚清】今天我分享的主題是：執(zhí)法為民，從嚴(yán)打擊。下面，我簡單介紹一下我局打擊非法集資情況，非法集資的常用手段，如何識別和防范非法集資行為。?2020年以來，全區(qū)共受理非法集資類刑事案件10件，其中已判刑3件，移送檢察院審查起訴1件，正在偵辦的3件，移交異地公安機關(guān)偵辦2件，不予立案1件。該10起案件，經(jīng)濟損失共計1億4200余萬元，追贓挽損1600余萬元，追究刑事責(zé)任3人。 下面我講一講辦案中遇到的幾種非法集資常用手段：?1.編造虛假項目。犯罪分子先是從注冊形式上合法的公司企業(yè)入手，進而編造虛假的項目或者是訂立陷阱合同，一步步誘騙人進入圈套。比如我局正在偵辦的重慶闊磊農(nóng)業(yè)有限公司非法吸收公眾存款案，就是通過虛構(gòu)擴大養(yǎng)豬場項目，以月息2%的高額利息為誘餌，通過發(fā)放傳單的方式線下引流老年人到重慶闊磊農(nóng)業(yè)有限公司梁平分公司去聽課洗腦，然后以重慶闊磊農(nóng)業(yè)有限公司的名義向不特定老年人借款1萬至10萬元不等，并簽訂《借款合同》，月息2分，每月結(jié)息一次，期滿返還本金。現(xiàn)該公司資金鏈斷裂，投資者血本無歸。?2.?承諾高額回報。為了吸引公眾，非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現(xiàn)承諾集資的本金和利息，甚至有些利息是銀行利息的幾十倍或者是上百倍，目的就是不斷地引誘你投入，吸引其他新的群眾加入。這種手段比較普遍。?3．虛假宣傳造勢。非法集資犯罪分子，往往會花巨額資金來聘請所謂的明星代言人，甚至有些是自己制造虛假的名人效應(yīng)，來吸引廣大群眾參與其中。?4.謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新。犯罪分子往往借助國家的產(chǎn)業(yè)政策或是鄉(xiāng)村振興政策，編造各種事由，拉著國家政策的背景和大旗，吸引投資人入局。梁平也有這樣的案子。如，2017年起至2019年期間，犯罪嫌疑人劉某某以重慶市宏躍農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司需要在大觀鎮(zhèn)安樂村擴大生產(chǎn)經(jīng)營規(guī)模為由，許諾以月息2%高額收益作為投資回報，通過朋友之間相互介紹，口口相傳，不定期組織集資推介會等方式，向社會不特定對象馮某某等24人借款300余萬元，后經(jīng)重慶金典會計師事務(wù)所有限責(zé)任公司審計，劉某某共吸收集資參與人21人，吸收公眾存款325.9萬余元。目前劉某某因犯非法吸收公眾存款罪被梁平區(qū)人民法院判處有期徒刑2年零10個月，并處罰金10萬元，已投送監(jiān)獄服刑。由于劉某某給重慶主城區(qū)的相關(guān)投資人30余人洗腦做工作，該30余人未到公安機關(guān)登記，導(dǎo)致500余萬元的犯罪金額未納入判決，我局已對劉某某的犯罪立案，再次對劉某某涉嫌非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。但是很遺憾沒有可追回的贓款。?5.利用親情誘惑。有相當(dāng)一批或者大部分非法集資的投資人，是通過親朋好友口口相傳，了解了某種投資方式，并在親友的勸說下參與，大家一定要注意利用親情誘惑的這種情形，他所講的和你看到的，跟真實情況是不一致的。?6.犯罪嫌疑人藏身虛擬空間。他們利用網(wǎng)絡(luò)的虛擬性，利用對“區(qū)塊鏈”“開放源代碼”“共享商盟”等時髦概念作為投資的“噱頭”，來炒作各種概念。 居民朋友，非法集資手段套路太多，損失不可估量，在這里提醒大家，在做出投資決策前，先征求家人和朋友的意見，理性分析投資可行性，也可以向銀行、公安派出所、12345熱線、法律專業(yè)人士進行咨詢，切實保護好自己的財產(chǎn)安全。

2024-12-26 10:39:21

【主持人】聽了陳局長的介紹，我們了解到非法集資確實套路太多了，但是不管非法集資手段再多，我們始終要相信天網(wǎng)恢恢疏而不漏！下面有請區(qū)市場監(jiān)管局綜合執(zhí)法支隊支隊長蔣鋒。

2024-12-26 10:40:54

【蔣鋒】大家好，我分享的主題是“擦亮眼睛，精準(zhǔn)識別”。我將著重從公司名稱、廣告宣傳和經(jīng)營活動三個方面與大家交流如何識別非法集資。 首先，我們可以從公司名稱識別出非法集資 金融是特許行業(yè)，一般工商企業(yè)一律不得從事或者變相從事法定金融業(yè)務(wù)?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》在加強市場主體登記管理方面也作了具體的規(guī)定，明確了除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容，防止借“涉金融”名義開展非法金融活動。如：某某投資咨詢公司、某某資產(chǎn)管理公司、某某財物管理公司等名稱的公司，很有可能就是從事非法集資活動。近年來，區(qū)市場監(jiān)管局一直嚴(yán)把注冊登記關(guān)，將“金融”“交易所”“理財”等特定字樣納入企業(yè)名稱庫管理，限制其使用范圍，未經(jīng)金融主管部門批準(zhǔn)的投資咨詢類市場主體，一律不予辦理注冊登記。 其次，我們可以從廣告宣傳方面識別出非法集資。 日常生活中，非法集資廣告一般都會出現(xiàn)以下兩種特點：一是承諾回報過高且無風(fēng)險。如果廣告聲稱能提供超高的固定回報率，如年利率20%、30%甚至更高，同時強調(diào)“零風(fēng)險”“穩(wěn)賺不賠”，大家要警惕了，這很可能是非法集資。在正常的金融市場中，收益與風(fēng)險是相匹配的，高收益必然伴隨著高風(fēng)險。二是宣傳方式具有煽動性和急迫性。非法集資廣告一般會使用一些煽動性的語言，如“限時搶購”“最后機會”“名額有限”等來促使人們趕快投資。還可能利用人們的從眾心理，宣傳很多人已經(jīng)參與、收益豐厚等內(nèi)容。大家看見這類廣告一定要擦亮眼睛。近年來，區(qū)市場監(jiān)管局通過把“高收益投資”“無風(fēng)險理財”等列為關(guān)鍵詞，對網(wǎng)絡(luò)平臺、金融網(wǎng)站、社交媒體等廣告發(fā)布行為監(jiān)測，同時對城區(qū)主干道、農(nóng)貿(mào)市場、公交站臺等重點區(qū)域傳統(tǒng)媒體廣告也加大了巡查力度，嚴(yán)格排查違法發(fā)布集資廣告行為。 我們可以從企業(yè)的經(jīng)營活動中識別出非法集資 大家千萬不要被一些披著羊皮的非法集資經(jīng)營活動欺騙。下面我列舉五種可能存在非法集資的經(jīng)營活動供大家識別：一是以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的活動；二是通過認(rèn)購某公司股份、參與利潤分配等途徑進行的集資活動；三是借助會員卡、會員證書、席位證明、優(yōu)惠券、消費卡等手段開展的集資活動；四是通過商品銷售與租賃、回購與轉(zhuǎn)讓、招募會員、組建商業(yè)聯(lián)盟及運用“快速積分法”等方式，進行的集資活動；五是利用民間“某某會”“某某社”等組織機構(gòu)，或者是地下錢莊等渠道，從事的集資活動。近幾年，區(qū)市場監(jiān)管部門對企業(yè)的經(jīng)營活動進行了嚴(yán)格的監(jiān)管，查處虛假宣傳、廣告違法等行為案件共40余件，切實保護了咱老百姓的合法的消費權(quán)益。

2024-12-26 10:41:15

【主持人】主持人：感謝蔣隊長的分享。再次提醒大家，不要被虛假宣傳所蒙蔽，保護好自己的錢袋子。 剛才我們3位“發(fā)言人”圍繞非法集資的相關(guān)的政策進行了解讀，就如何識別、防范、打擊做了詳細(xì)介紹，同時也分享了一些鮮活案例發(fā)人深省。接下來進入發(fā)布活動的最后一個環(huán)節(jié)，你們提問，請發(fā)言人回答。大家有什么問題可以通過舉手來向3位“發(fā)言人”提問，請大家踴躍參加！

2024-12-26 10:42:36

【市民】聽了剛才的介紹，感覺非法集資套路太多，防不勝防，如果我們普通群眾不小心參與了非法集資，將面臨怎樣的后果？

2024-12-26 10:43:41

【趙俊】涉及非法集資的主體有非法集資人、非法集資協(xié)助人、非法集資參與人，這三類群體承擔(dān)的后果肯定是有區(qū)別的。 如果是非法集資人，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任，最高可處10年以上有期徒刑，并處罰金。非法集資人負(fù)責(zé)清退集資資金。 如果是非法集資協(xié)助人，在非法集資案件中，協(xié)助人通常起到次要或輔助作用，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》第三十一條，對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，并處違法所得1倍以上3倍以下的罰款。如果非法集資協(xié)助人的行為構(gòu)成犯罪，將依法追究刑事責(zé)任，最高可能會處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。 對非法集資參與人來說，主要面臨財產(chǎn)損失風(fēng)險，《防范和處置非法集資條例》明確規(guī)定，因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。我之前也介紹過，由于犯罪嫌疑人個人名下無可處置資產(chǎn)、對外投資股權(quán)無法變現(xiàn)、債權(quán)無法收回等問題，資金追回難度大。即使資金追回，也無法100%退回本息的需求，這個比例可能只有1%-2%，而且過程可能長達幾年。

2024-12-26 10:44:08

【主持人】謝謝趙主任的回答！請繼續(xù)提問！

2024-12-26 10:46:05

【市民】剛才蔣隊長介紹了非法集資廣告的特點，確實是誘惑大、極具煽動性，那么我們?nèi)绾伪苊饴淙肽切┓欠Y宣傳廣告圈套？

2024-12-26 10:47:59

【蔣鋒】廣大市民朋友面對非法集資廣告一定要保持警惕，不要被迷惑。在此給大家四個方面的建議： 一是要保持理性。不要被廣告中承諾的高額回報、高收益沖昏頭腦，要知道高收益往往伴隨著高風(fēng)險，天下沒有免費的午餐。 二是要對廣告內(nèi)容進行仔細(xì)分析。如果廣告內(nèi)容多是煽動性的情緒渲染，缺乏對資金投向、收益來源等關(guān)鍵信息的清晰說明，就需要提高警惕，正規(guī)的金融產(chǎn)品不會通過夸大收益、模糊風(fēng)險的方式來吸引資金的。同時，要對集資項目進行核實，考察項目的真實性。比如，對于一個房地產(chǎn)集資項目，可以到他的工地實地查看，是不是有這個項目，了解開發(fā)商資質(zhì)等情況。 三是不輕易泄露個人信息。要避免因回應(yīng)非法集資廣告而隨意透露自己的身份證號、銀行卡號、驗證碼、密碼等重要信息。 四是及時舉報。如果懷疑是非法集資廣告，可以向當(dāng)?shù)氐慕鹑诒O(jiān)管、公安機關(guān)或市場監(jiān)管部門舉報，為打擊非法集資違法犯罪提供線索。金融監(jiān)管投訴電話12378、公安機關(guān)報警電話110、市場監(jiān)管部門投訴舉報電話12315。

2024-12-26 10:50:21

【主持人】感謝蔣隊長，保持理性，仔細(xì)分析，不泄露個人信息，及時舉報，這四點建議我們一定要牢記。請大家繼續(xù)提問！

2024-12-26 10:51:56

【市民】陳局長，您好！剛剛你為我們介紹了一些非法集資的常用手段，請問如果我們身邊有朋友落入了非法集資圈套，請問我們可以怎么幫助他呢？

2024-12-26 10:52:44

【陳厚清】如果你身邊的朋友已經(jīng)落入了非法集資圈套，比如線上非法集資，即投資人通過手機下載對方技術(shù)人員編寫的APP進行投資，先讓你的朋友看一下這個APP是否能夠正常登錄，在能正常登錄的情況下，先通過APP中的固定流程爭取將投資的本金退出來，因為非法集資類的APP中設(shè)置的不同期限產(chǎn)品，在到期之后是會歸還本金和利息的，在對方資金鏈沒有斷裂的情況下或“資金池”還沒有累積到一定程度時是不會關(guān)閉平臺的，他們的主要目的還是吸引投資人不斷復(fù)投，逐漸擴大“龐氏騙局”規(guī)模（也就是說：通過人傳人拉攏更多受騙者，不斷擴大資金投入），騙取更多的資金；如果APP已經(jīng)關(guān)閉，本金受到虧損，投資受損人可以向我們梁平金融監(jiān)管支局報案，也可以直接向所在地公安機關(guān)報案，并提供轉(zhuǎn)賬記錄、收據(jù)、借款（投資）合同等證據(jù)，積極配合警方調(diào)查，在這期間不得傳播不實信息，耐心等待處理結(jié)果。 總的來說，為避免自己掉進非法集資的陷阱，要注重一個“防”字，一是不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風(fēng)險；二是不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅；三是要通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，不與銀行、保險從業(yè)人員個人簽訂投資理財協(xié)議，不接收從業(yè)人員個人出具的任何收據(jù)、欠條；四是注意保護個人信息，關(guān)注政府部門發(fā)布的非法集資風(fēng)險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

2024-12-26 10:54:39

【主持人】由于時間關(guān)系，我們的提問環(huán)節(jié)到此結(jié)束。今天我們3位發(fā)言人帶來了防范非法集資方面特別全面特別實用的政策解讀和防范應(yīng)對，非常感謝3位發(fā)言人，借此機會我也向所有參與我們這場發(fā)布活動的市民朋友、人大代表、政協(xié)委員和媒體朋友及所有工作人員表示衷心的感謝！再次謝謝大家！今天的發(fā)布活動結(jié)束！